Börsengang EV Digital Invest AG

Seite an Seite in Engel & Völkers Digital Invest investieren

Engel & Völkers Digital Invest kommt an die Börse! Voraussichtlich am 3. Mai 2022 wird unser Unternehmen, die EV Digital Invest AG, an der Frankfurter Börse gelistet sein. Ziel des Börsengangs ist es, weiteres Wachstum zu ermöglichen. Gleichzeitig fußt der Börsengang auf einem stabilen Fundament: So haben wir trotz eines erfolgreichen Wachstumskurses bereits im Geschäftsjahr 2021 einen Gewinn erwirtschaftet. Alle bisherigen Anteilseigner werden auch weiterhin im Unternehmen engagiert bleiben und im Zuge des Börsengangs keine Anteile verkaufen.

Als Anleger kennen Sie unser Prinzip "Seite an Seite investieren" – über unsere Plattform Engel & Völkers Digital Invest finanzieren wir ausschließlich Immobilienprojekte, von denen wir so überzeugt sind, dass wir uns als Unternehmen gemeinsam mit institutionellen Partnern in der Regel selbst daran beteiligen. Mit dem Börsengang besteht die Möglichkeit, dieses Prinzip auf eine neue Ebene zu führen: Investieren Sie Seite an Seite mit uns in Engel & Völkers Digital Invest!

Livestream des Börsenstarts

am Dienstag, den 03.05.2022 ab 8:50 Uhr

Investment-Highlights

Strahlkraft der Marke "Engel & Völkers“

Die Marke "Engel & Völkers" bietet eine einzigartige Markenbekanntheit, ein positives Image auf dem Markt für digitale Immobilieninvestitionen und ein Netzwerk von Maklern. Sie steht für den Qualitätsanspruch, den wir täglich mit unserer Arbeit verfolgen.

Erfolgreiche und etablierte Finanzierungsplattform

Mit langjähriger Immobilienexpertise und fundierten Due-Diligence-Prüfungen haben wir die Plattform als einen Qualitätsführer für Immobilienfinanzierungen etabliert und in den vergangenen Jahren Projekte mit einem Volumen in Höhe von mehr als 150 Mio. € finanziert.

Steigende Profitabilität und dynamisches Wachstum

Das margenstarke Geschäftsmodell bietet uns hohe Skaleneffekte, die uns als wachstumsstarkem Unternehmen eine frühzeitige Profitabilität ermöglicht haben. Mittel- bis langfristig wollen wir eine Bruttomarge von 75 % und eine EBIDTA-Marge von 20 % erreichen.

Loyale und kapitalstarke Investorenbasis für Immobilienprojekte

Die Basis für unseren erfolgreichen Wachstumskurs bilden Sie als unsere Anleger. Dadurch können wir Immobilienprojekte in einer rekordverdächtigen Geschwindigkeit finanzieren.

Starke Positionierung in einem Wachstumsmarkt

In den vergangenen Jahren haben wir uns eine führende Position in einem außergewöhnlich attraktiven Marktumfeld erarbeitet. Daher planen wir mit einem nachhaltigen Umsatzwachstum im mittleren zweistelligen Bereich.

Fokussierte Wachstumsstrategie

Wir verfolgen eine klare Strategie zur Beschleunigung unseres Wachstums mit einer Ausweitung des Produktangebots, der Entwicklung und Nutzung von technologischen Innovationen sowie dem Eintritt in neue Märkte.

Geschäftsmodell

Engel & Völkers Digital Invest bringt auf seiner Online-Plattform kapitalsuchende Immobilienunternehmen und private Anleger mit dem Wunsch nach attraktiv verzinsten Anlagemöglichkeiten zusammen.

Immobilienunternehmen begleitet Engel & Völkers Digital Invest als Full-Service-Finanzierer auf Wunsch durch alle Projektphasen. Im Fokus stehen Projekte mit einem Gesamtvolumen von bis zu 50 Millionen Euro. Private und gewerbliche Anleger können bereits mit einer Mindestinvestition von 100 Euro in die von Engel & Völkers Digital Invest ausgewählten und professionell analysierten Immobilienprojekte investieren.

Mit über 64 finanzierten Projekten und einem bereitgestellten Finanzierungsvolumen von mehr als 170 Mio. Euro (Stand 14.04.2021) sowie Gesamteinnahmen von ca. EUR 4,5 Mio. im vergangenen Jahr hat sich Engel & Völkers Digital Invest in wenigen Jahren zur führenden Qualitätsplattform für digitale Immobilieninvestments entwickelt. Das Unternehmen konnte seit Gründung im Jahr 2017 ein starkes Wachstum auf inzwischen knapp 50 Mitarbeiter verzeichnen und war 2021 erstmals profitabel.

Wie Sie zeichnen können

Kennzahlen

Gewinn- und Verlustrechnung


€ in Mio.	2019	%	2020	%	2021	%
Gesamteinnahmen	1,7 €	100 %	3,2 €	100 %	4,5 €	100 %
Umsatzkosten	-0,8 €	43 %	-1,0 €	32 %	-0,8 €	17 %
Operative Kosten	-2,0 €	117 %	-3,2 €	99 %	-3,7 €	82 %
EBITDA⁵⁾	1,0 €	-60 %	-1,0 €	-31 %	0,05 €	1 %
Netto Gewinn/Verlust ⁶⁾	-1,2 €	-70 %	-1,2 €	-37 %	0,04 €	1 %

Marktumfeld

Im Geschäftsjahr 2021 erwirtschaftete das Unternehmen Gesamteinnahmen in Höhe von 4,5 Mio. Euro, was einem Wachstum von 41 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, und den Break-Even darstellt. Da der Großteil der Kosten des Unternehmens pro Projekt unabhängig vom Finanzierungsvolumen ist, profitiert das Unternehmen bei höheren Finanzierungsvolumina von erheblichen Skaleneffekten. Dies wirkt sich wiederum positiv auf die Rentabilität des Unternehmens aus.

Das Dienstleistungsangebot von Engel & Völkers Digital Invest wird kontinuierlich erweitert und diversifiziert, um weiteres Wachstum in beiden Kundengruppen zu erreichen. So wurden 2020 und 2021 mehrere Produktinnovationen für finanzierungssuchende Unternehmen umgesetzt, wie die Finanzierung auch von Bestandsimmobilien, die Strukturierung von Finanzierungskonzepten und das Angebot von Teilvorfinanzierungen. Für die Anleger wurde eine App konzipiert, über die sie sich registrieren und über die sie mobil investieren können.

Zukunftsmarkt Crowdinvesting

Der Markt für alternative Finanzierungsprodukte bietet vielversprechende Wachstumschancen. In Deutschland hat sich Immobilien-Crowdinvesting als attraktive Alternative für Privatanleger erwiesen und ist mit einem Anteil von 77,8 % bis Ende 2020 das mit Abstand am stärksten wachsende Crowdinvesting-Segment. Im Jahr 2020 wurden über Crowdinvesting-Plattformen mehr als 400 Millionen Euro finanziert.

Wert des weltweiten Immobilien-Crowdinvesting-Markts im Jahr 2018 ca. 13 Mrd. US-Dollar⁷⁾
Hohe jährliche Wachstumsraten von ca. 58 % erwartet
Wachstum des Gesamtmarkts auf 869 Mrd. US-Dollar im Jahr 2027

Großes Potenzial

Im Umfeld niedriger Zinsen sind Immobilien ein gefragtes Mittel, höhere Renditen mit seiner Anlage zu erzielen. Allerdings liegen die durchschnittlichen Zinsen für offene Immobilienfonds bei nur rund 1,5 % und somit deutlich unter den Zinsen, die Engel & Völkers Digital Invest auf seiner Online-Plattform anbietet. Vor dem Hintergrund, dass der deutsche Markt für offene Immobilien-Publikumsfonds ca. 357-mal so groß ist wie der deutsche Markt für digitale Immobilieninvestments, besteht ein großes Potenzial, Anleger, die bisher in offene Immobilienfonds investiert haben, für Engel & Völkers Digital Invest zu gewinnen.

Steigende Einnahmen⁸⁾

Die Einnahmen von Engel & Völkers Digital Invest sind seit Gründung von Jahr zu Jahr stetig gewachsen. Vor dem Hintergrund der starken Anlegernachfrage und der vorhandenen Alleinstellungsmerkmale am Markt erwartet Engel & Völkers Digital Invest, das mittlere zweistellige Wachstum der Gesamteinnahmen mittelfristig fortsetzen zu können.

Wachsende Rentabilität

Während die Einnahmen bei Engel & Völkers Digital Invest im vergangenen Jahr um rund 40 % gestiegen sind, haben sich die Betriebskosten nur deutlich geringer erhöht. Die wachsende Rentabilität zeigt die große Skalierbarkeit des Geschäftsmodells von Engel & Völkers Digital Invest.

Die Bruttogewinnmarge hat sich in den letzten Jahren deutlich verbessert. Die angepasste¹⁰⁾ EBITDA⁵⁾-Marge lag bereits 2021 bei 7%. Mittelfristig wird erwartet, dass die EBITDA-Marge weiter steigen dürfte.

Wie Sie zeichnen können

Stärken

Hervorragender Track Record

Engel & Völkers Digital Invest zeichnet sich durch eine Erfolgsbilanz von Projektfinanzierungen ohne Ausfälle aus. Unter den bisher finanzierten über 64 Projekten mit einem Volumen von rund 152 Mio. Euro bis Ende 2021 gab es keinerlei Ausfälle. 32 Projekte wurden bereits zurückgezahlt, 5 davon früher als vorgesehen.

Projektbilanz 2017 - 2021

Investments in Top-Locations¹²⁾

Diversifizierung nach Asset-Klassen

Due Diligence der Immobilienprojekte

Ermöglicht wurde und wird der Track Record von Engel & Völkers Digital Invest durch detaillierte Due-Diligence-Prüfungen. In diesem Zusammenhang arbeitet Engel & Völkers Digital Invest mit externen, branchenführenden Experten wie Wirtschaftsprüfern, Immobiliengutachtern und Beratungsunternehmen zusammen. Jedes Immobilienprojekt durchläuft einen detaillierten internen und externen Prüfungsprozess, bevor eine Finanzierung vertraglich vereinbart wird. Mikro- und Makrolage, wirtschaftliche und technische Faktoren werden genau untersucht. Am Ende des Prozesses werden die Einzelfaktoren zu einem abschließenden Score zusammengefasst.

Eigenbeteiligung

Alle Immobilienprojekte werden vollständig finanziert. Und anders als bei den meisten anderen Plattformen wird die Investitionsmöglichkeit nicht nur vermittelt. Das Partner-Netzwerk rund um Engel & Völkers Digital Invest beteiligt sich von Anfang an bei fast jedem Projekt und füllt gegebenenfalls noch offene Beträge auf, so dass das Vorhaben in jedem Fall realisiert werden kann. Eine Umfinanzierung oder Rückabwicklung wird auf diese Weise ausgeschlossen.

Loyale Anlegerbasis

Engel & Völkers Digital Invest hat eine äußerst loyale und hochwertige Online-Investment-Community mit derzeit mehr als 13.000 Nutzern aufgebaut. In den Jahren seit Gründung verzeichnete die Plattform ein dynamisches Wachstum ihrer Investorenbasis von durchschnittlich 94 % pro Jahr (CAGR¹³⁾ 2017-2021)

Der hohe Grad an Loyalität ist größtenteils auf die positive Identifikation mit der Qualität der finanzierten Immobilienprojekte und der Marke zurückzuführen. In einer unabhängigen Investorenbefragung erreicht Engel & Völkers Digital Invest einen exzellenten Net Promoter Score (NPS) von 52, was die hohe Weiterempfehlungsbereitschaft der Nutzer für die Plattform zeigt. 94 % alle Befragten gaben zudem an, dass sie mit den Dienstleistungen von Engel & Völkers Digital Invest "zufrieden" oder sogar "sehr zufrieden" seien.

Wachsende Investment-Community

Starke Marke & Netzwerk

Engel & Völkers Digital Invest ist Teil des globalen Lizenzpartner-Netzwerks von Engel & Völkers und profitiert somit von Immobilienexpertise vor Ort sowie einer starken und international bekannten Marke. Die Marke Engel & Völkers steht für hochklassige Immobilien in exklusivem Umfeld und ist nicht nur deutschlandweit, sondern auch international bekannt. Engel & Völkers Digital Invest hat sich in den vergangenen Jahren ein sehr positives Image im Markt für digitale Immobilieninvestments aufbauen können.

Das internationale Netzwerk von Engel & Völkers steht optional für die von Engel & Völkers Digital finanzierten Projekte zur Verfügung und unterstützt so direkt den geschäftlichen Erfolg dieser Projekte.

Nachhaltigkeit

Investieren heißt auch Verantwortung zu übernehmen. Die Strategie von Engel & Völkers Digital Invest setzt daher darauf, wirtschaftlichen Erfolg mit nachhaltigen Zielen zu verbinden – so, wie es die drei nachhaltigkeitsbezogenen Verantwortungskriterien Umwelt, Soziales und Unternehmensführung vorsehen, bekannt unter dem Kürzel ESG (Environment, Social, Governance):

So wurde über einen mehrstufigen Prozess die Klimaneutralität von Engel & Völkers Digital Invest 2021 erreicht. Mittelfristig soll mithilfe externer Projekte sogar ein positiver Effekt der Wirtschaftsaktivität erreicht werden. Im Bereich Soziales unterstützt Engel & Völkers Digital Invest ausgewählte gemeinnützige Vereine bei ihren Vorhaben, indem es seine Technologie zum Sammeln von Spenden zur Verfügung stellt und sich selbst finanziell maßgeblich engagiert. Bei der Unternehmensführung setzt Engel & Völkers Digital Invest auf interne Strukturen, die Interessenkonflikte entweder von vorne herein vermeiden oder ausgleichen.

Entwicklung des ökologischen Fußabdrucks

Wie Sie zeichnen können

Strategie

Ziel des angestrebten Börsengang ist es, weiteres Wachstum sowohl auf der Produktseite als auch in weiteren zukunftsträchtigen Märkten zu ermöglichen. Die langfristige Wachstumsstrategie des Unternehmens besteht aus drei Säulen.

Neue Produkte

Whole-Loan Finanzierungen
Ermöglicht uns die vollständige Finanzierung von Immobilienprojekten
Senior/Junior-Loans
Angebot von erstrangigen/nachrangigen Darlehen zur Erweiterung der Produktpalette
Sekundärmarkt
Anleger können ihr Vermögen handeln

Neue Technologien

Blockchain und intelligente Verträge
Erhöhung Projektvolumen auf maximal 8 Millionen Euro
Auto Invest
Ermöglicht die automatische Reinvestition von Mitteln in neue Projekte
Mikro-Services
Schnellere und sicherere Umsetzung der IT-Entwicklung
Künstliche Intelligenz
Verstärkte Automatisierung

Neue Märkte

Engel & Völkers Digital Invest plant eine verantwortungsvolle Expansion in andere europäische Märkte, vorrangig dort, wo die Marke E&V bereits sehr beliebt ist. In der Vergangenheit hat das Unternehmen sich auf Deutschland konzentriert und zudem einige Wohn- und Logistikprojekte in Spanien finanziert. In der ersten Erweiterung ist geplant, die Präsenz in Spanien zu erhöhen sowie potenziell in den österreichischen Markt einzutreten.

Anschließend ist es Ziel des Unternehmens, auch in andere ausgewählte europäische Länder zu expandieren, was durch die derzeitige Einführung eines neuen harmonisierten EU-weiten Regulierungssystems einfacher sein wird als bisher.

Kapitalverwendung analog der Zielstellungen

Das durch den Börsengang erhaltene Kapital soll für Umsetzung strategischer Zielstellungen verwendet werden. Dies sind der Erwerb und die Entwicklung von Technologie für den Ausbau und Optimierung der Geschäftsprozesse sowie für den strategischen Zukauf von Unternehmen zur direkten Erweiterung des Produktportfolios. Auch soll der Aufbau des Teams und der Eintritt in benachbarte europäische Märkte vorangetrieben werden. Zusätzlich soll Kapital als Verstärkung interner Kapazitäten für die Vor- und Co-Finanzierung dienen und trägt somit positiv zum Geschäftsergebnis bei.

Team

"Unsere Vision ist es, die qualitätsführende Plattform im Bereich der digitalen Immobilienanlage zu sein."

Management

Marc Laubenheimer
Vorstand

Marc Laubenheimer war vor Eintritt bei Engel & Völkers Digital Invest als COO Regulatory Affairs & Controls im Vertrieb für die Deutsche Asset Management (DWS) tätig. Zuvor arbeitete er u.a. als Vice President direkt für den Deutsche Bank Konzernvorstand in Frankfurt und London. In diesen Positionen verantwortete er beispielsweise die Implementierung neuer regulatorischer Anforderungen sowie die Weiterentwicklung digitaler Vertriebskanäle. Marc Laubenheimer besitzt einen Mastertitel (M.Sc.) der Universität Eichstätt-Ingolstadt in Betriebswirtschaftslehre mit dem Schwerpunkt Finance.

Tobias Barten
Vorstand

Tobias Barten war vor seiner Tätigkeit bei Engel & Völkers Digital Invest als Vertriebsspezialist für Kapitalanlageimmobilien bei der Deutschen Apotheker- und Ärztebank in München und Berlin sowie als Direktor Alternative Investments bei der Oaklet GmbH in Frankfurt tätig. Von 2011 bis 2013 arbeitete der ausgebildete Bankkaufmann bereits zwei Jahre für die Engel & Völkers Capital AG als Vertriebsleiter in Hamburg. Tobias Barten ist Absolvent der Frankfurt School of Finance & Management.

Talent-Pool

Ergänzend zum Management besteht das Team von Engel & Völkers Digital Invest aus einer Vielzahl erfahrener Experten in ihren jeweiligen Fachgebieten, die zuvor in branchenführenden Unternehmen tätig waren, beispielsweise in den Bereichen Immobilien, Finanzdienstleistungen, Start-ups, Beratung und Wirtschaftsprüfung.

Referenzen

Seit Gründung hat Engel & Völkers Digital Invest mehr als 60 Immobilienprojekte finanziert. Auf der Website finden Sie alle bisherigen Projekte mit detaillierten Informationen und Bildern.
Eine Auswahl von besonders erfolgreichen Projekte stellen wir Ihnen hier vor: